最近,许多读者对最近冻结大量银行卡有疑问。有网友整理了相关内容,希望能回答你的疑惑。关于为什么最近大量银行卡被冻结,秋红号(www.psychoses.cn)我们也为你找到了问题的答案。让我们花一分钟看看,希望对你有所帮助。
近日,一些深圳网民报道,中国银行深圳借记卡微信提款失败,支付宝无法转账,账户状态冻结,部分网民账户数十万甚至数百万资金无法移动。
那为什么会这样呢?
其实不仅仅是中国银行,最近深圳很多银行也可能出现类似的情况。
这些银行限制甚至冻结、封存用户交易的最直接原因是配合断卡行动。
![近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)插图1 近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)](http://psychoses.cn/wp-content/uploads/2022/08/lazy.png)
近年来,中国加大了对电信诈骗的打击力度,打击电信诈骗、银行卡非法交易和出租是一项非常重要的措施。
现在有很多电信欺诈很难追溯,因为他们使用的银行卡不是他们自己的银行卡,而是通过销售或租赁他人的银行卡来从事欺诈活动。
几年前,有些人看到盈利后,去银行申请储蓄卡,然后把这些储蓄卡租给别人或直接卖给别人获利,间接鼓舞了电信欺诈的火焰。
为了打击这种行为,中国近两年前出台了多项监管政策,要求加强银行卡管理。
一方面,在开卡环节增加材料审核。
事实上,自2019年以来,一些银行对客户的审计越来越严格,要求客户提供越来越多的信息。
过去,你只需要拿一张身份证就可以在银行轻松开卡。然而,近年来,许多银行要求客户在开设新卡时提供更多信息。除了身份证(户口簿)外,一些银行还需要提供地址证明(房地产证或租赁合同)、水电费清单、工作证明、银行流量、实名认证6个月以上的手机号码等。
![近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)插图3 近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)](http://psychoses.cn/wp-content/uploads/2022/08/lazy.png)
那为什么银行现在开卡审核这么严格呢?由于监管机构对银行有严格的监管,如果银行因审计松懈而开立的银行卡被用于电信欺诈,银行将受到很大的惩罚。即使一个网点只使用一张借记卡进行电信欺诈,银行也会受到很大的影响。
正因为如此,银行在开卡时非常谨慎,审计非常严格,甚至比前两年还要严格得多。
另一方面,银行也会加强对股票卡的审查。
根据央行公布的财务数据,截至2021年底,全国共开立银行卡92.47亿张,其中借记卡84.47亿张,相当于全国近6张人均借记卡。
很多人都有10张以上甚至几十张借记卡,很多都是闲置的,要么平时不怎么用,要么随便租给别人做一些非法用途。
针对这种情况,央行去年要求各大银行加强睡眠卡整顿。
去年,许多银行发布信息,清理连续18个月以上无交易信息且余额为零的账户。如果许多银行卡没有及时交易,很可能会被取消。
![近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)插图5 近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)](http://psychoses.cn/wp-content/uploads/2022/08/lazy.png)
此外,银行还将及时冻结和封存可疑交易的银行卡。
例如,在很多人把银行卡绑定到第三方移动支付上,然后在一些跑分平台上给一些海外电信诈骗洗钱,这本身就是一些违法犯罪行为;如果这些银行卡的流量不符合客户自身的职业、资产和实际经营情况,很可能会被判定为可疑交易被冻结。
然而,在此期间,一些银行盲目冻结银行卡,涉嫌误杀1000人。事实上,许多客户的银行卡被意外伤害。
让我们来看看银行卡冻结后如何解决问题。
至于银行卡冻结后如何解冻,我们应该根据实际情况采取相应的措施。从实际情况来看,不同银行卡的原因是不同的。
有些人可能被冻结,因为18个月以上的银行卡没有交易,余额为0;有些人可能被法院冻结;其他人可能被冻结,因为他们与电信欺诈有关。
至于哪种情况,可以根据自己的实际情况进行分析。当然,如果你不知道银行冻结的原因,您可以将您的银行卡和身份证带到银行网点查询。有些银行只需进行二次认证即可正常使用。
但是,如果你离银行网点很远,你也可以先尝试在银行APP在其他在线渠道咨询银行客户服务,银行客户服务估计也会告诉您具体原因,有些可以直接通过APP或者其他网络渠道解封,有的则不行。
有两种特殊情况是你自己解封不了的。
第一种情况是被法院冻结。
如果银行卡被法院冻结,很可能是因为涉及债务纠纷,你被对方起诉到法院,然后在法院判决后,你没有按照法院判决履行债务责任,所以对方申请了强制执行措施。
![近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)插图7 近期大量银行卡被冻结(为什么近期大量银行卡被冻结)](http://psychoses.cn/wp-content/uploads/2022/08/lazy.png)
第二种情况涉及电信诈骗。
如果持卡人本身涉嫌电信欺诈,或涉嫌为电信欺诈提供银行卡服务,银行卡冻结后不能自行解冻,一般被公安部门冻结,只有公安部门结案,才能找到解决办法。
如果银行卡上有余额,但这笔钱是通过电信诈骗等非法渠道获得的,那么这笔钱很可能会被没收,不可能退还。
而且现在各大银行都在大力整顿电信诈骗。如果一个人涉嫌电信诈骗或者为电信诈骗提供银行卡服务,以后在这家银行申请借记卡是不可能的。
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